Fonds De Formation

75 % du versement provient généralement de l'employeur, les bénéfices sur les versements privilégiés bénéficient d'une exonération fiscale et l'argent devient liquide après six ans. Celui qui laisse le fonds travailler pendant une décennie supplémentaire peut découvrir que la somme reçue de l'employeur et les intérêts composés en ont fait l'un de ses plus grands actifs.

Juillet a été un mois calme sur les marchés : le Tel Aviv 35 a progressé d'environ 2 %, tandis que les indices américains ont clôturé avec de légères baisses. Dans les tableaux de rendement, cela s'est traduit par des mouvements infimes, où des fractions de pour cent ont déterminé les leaders et les retardataires.

Le mois de juillet a été positif sur le marché local, mais le renforcement du shekel a surtout profité aux organismes orientés vers l'étranger et aux fonds indiciels S&P 500. Après des années difficiles, Altshuler Shaham et Yelin Lapidot ont connu un nouveau bon mois, enregistrant des rendements certes négatifs, mais meilleurs que ceux de leurs concurrents.

Un fonds de formation (Keren Hishtalmut) offre des avantages fiscaux particulièrement intéressants, mais ils sont soumis à un plafond de dépôt annuel d'environ 20,5 milliers de shekels. Cependant, il présente parfois des avantages cachés qui rendent le dépôt de sommes encore plus importantes particulièrement rentable. Des experts en retraite répondent dans une nouvelle rubrique aux questions...

Les prévisions de rendement pour les fonds de formation en juillet s'établissent à environ -0,5 % pour le volet général et -0,9 % pour le volet actions. Le volet S&P 500 devrait progresser de 2,4 % grâce au renforcement du dollar. Analyse des performances des fonds et des avantages fiscaux de cet outil d'épargne.