Une agence d'assurance condamnée à 10,5 millions de shekels pour escroquerie

L'Autorité des marchés financiers a imposé à « Ne'emanut Insurance Agency » et à son PDG, Naor Neeman, une amende civile et des sanctions financières s'élevant à environ 10,5 millions de shekels pour violation des règles en matière de conseil en retraite. Selon l'Autorité, l'agence a escroqué ses clients en les incitant à retirer illégalement leurs fonds d'épargne retraite, entraînant une perte de couverture d'assurance, le paiement d'impôts et des frais de commission élevés.

Une procédure d'audit approfondie a été ouverte suite à plusieurs signalements. Les enquêteurs du département du renseignement et de l'application de la loi ont mis en évidence un système visant à pousser les clients à effectuer des retraits anticipés par des méthodes frauduleuses.

Il a été établi que les représentants de l'agence fournissaient des conseils sans détenir la licence requise par la loi. Dans certains cas, ils ont induit les clients en erreur en se faisant passer pour des représentants des organismes institutionnels gérant leurs comptes. Il a également été découvert que les agents accédaient aux espaces personnels des épargnants sur les sites des institutions financières sans leur consentement. De plus, l'Autorité a mis au jour des documents de justification envoyés aux clients de manière rétroactive, contenant de nombreuses irrégularités, notamment des signatures de conseillers agréés qui n'avaient jamais réellement fourni de conseil au client concerné.

À l'issue de l'audit, l'Autorité a notifié l'agence de son intention d'imposer ces sanctions. Après une procédure d'audience, comme l'exige la loi, tous les arguments de la défense ont été rejetés par le commissaire de l'Autorité des marchés financiers.

Il convient de noter qu'en parallèle de cet audit dans le secteur des retraites, l'Autorité mène actuellement une enquête sur les activités de l'agence dans le domaine de l'assurance.