Meitav remboursera 1,2 million de shekels à ses adhérents : qui est éligible ?

Le tribunal régional du travail de Tel-Aviv a approuvé un accord de règlement dans le cadre d'un recours collectif contre la société de retraite Meitav. La société remboursera 1,2 million de shekels à 10 500 adhérents du fonds de pension par défaut, auxquels elle avait augmenté les frais de gestion après qu'ils soient devenus « inactifs » (après 12 mois sans versement), malgré le fait qu'ils aient par la suite repris les versements.

L'Autorité des marchés financiers a précisé au tribunal, en réponse à la plainte d'Or Traiber, qu'elle interdit formellement l'augmentation des frais de gestion au cours des 10 premières années dans un fonds de pension par défaut.

Traiber a rejoint le fonds en mai 2017, avec des frais de gestion de 1,31 % du versement et 0,01 % de l'épargne accumulée. Après une interruption de 21 mois, Traiber a repris les paiements en janvier 2020, mais Meitav a alors augmenté ses frais de gestion sur le versement à 2,49 %. Il a donc réclamé à Meitav 1 827 shekels et a déposé un recours collectif d'un montant total de 3,5 millions de shekels.

La position de Meitav : certains adhérents ont bénéficié de la situation

Meitav a soutenu que les adhérents dont les versements avaient été interrompus pendant plus de 12 mois devenaient des « adhérents inactifs » selon le règlement du fonds, et qu'à la reprise des versements, ils recevaient les frais de gestion en vigueur dans le fonds par défaut à ce moment-là.

De plus, Meitav a affirmé que la politique était appliquée de manière uniforme, soulignant que dans certains cas, les frais de gestion au moment du renouvellement étaient inférieurs aux taux initiaux. Selon la société, une partie importante des adhérents n'a pas été lésée mais a au contraire bénéficié du changement. Meitav a également ajouté que depuis mars 2023, elle a mis à jour ses systèmes de sorte que les frais de gestion sont désormais maintenus pendant 10 ans dans tous les cas.

Selon l'accord conclu, Meitav remboursera aux adhérents 75 % de la différence nominale prélevée :

1. Les adhérents actifs recevront le remboursement sous forme d'exonération de frais de gestion pendant 7 mois.

2. Les adhérents inactifs recevront l'argent sur leur compte, pour ceux à qui il est dû plus de 50 shekels.

De plus, les frais de gestion seront mis à jour au taux bas auquel ils ont droit, tel qu'il était au moment de l'adhésion initiale. Il a également été décidé que Meitav ne réclamera pas la différence au groupe qui, selon elle, a bénéficié du changement et dont les frais de gestion ont diminué.

Au total, Meitav versera 1,17 million de shekels au groupe dans le cadre du recours collectif, soit environ 111 shekels par personne en moyenne. Le plaignant recevra 4,5 % du montant du remboursement et son avocat 17,5 %.