L'Autorité des marchés financiers durcit la lutte contre la fraude : exige la vérification des comptes ouverts au cours des deux dernières années

L'Autorité des marchés financiers tente d'intensifier la lutte contre le vol d'identité et la fraude financière et exige des prestataires de services financiers supervisés qu'ils effectuent un examen complet de leurs systèmes d'identification et de vérification, y compris un examen rétrospectif des comptes clients ouverts au cours des deux dernières années. Cela intervient dans un contexte que l'Autorité définit comme un risque croissant de fraude, de détournement de fonds et de vol d'identité dans le système financier.

Dans une lettre publiée hier (mardi) par l'Autorité à l'attention des prestataires de services financiers réglementés, elle indique que les risques de fraude et d'usurpation d'identité sont réalisés par diverses méthodes, tant dans les interfaces numériques que lors de rencontres en face à face. Entre autres, l'Autorité souligne l'utilisation de faux documents d'identité, le vol d'identité, l'ingénierie sociale et l'utilisation de technologies avancées. L'Autorité avertit que les développements technologiques rendent difficile l'identification des usurpateurs et augmentent le risque d'activité frauduleuse.

En conséquence, les entités supervisées sont tenues de réexaminer l'efficacité de leurs mesures d'identification et de vérification, tant dans les canaux à distance que lors de rencontres en face à face, et d'examiner le système de contrôle et les procédures d'identification au sein de l'entreprise. Dans le cadre de cet examen, elles doivent également examiner l'utilisation de moyens technologiques pour identifier les faux documents et effectuer des contrôles de vivacité (liveness check) et une vérification technologique du client. La politique mise à jour doit être soumise à la discussion et à l'approbation du conseil d'administration d'ici la mi-octobre.

De plus, l'Autorité exige un scan et une vérification des comptes clients ouverts au cours des 24 derniers mois, en mettant l'accent sur les comptes ouverts via une identification à distance. L'examen doit évaluer le respect des exigences de vérification et d'identification et détecter les signes suspects de fraude, d'usurpation d'identité ou d'utilisation d'identités synthétiques. Les entreprises devront transmettre les conclusions de l'enquête, y compris les mesures correctives et de contrôle prises, à l'Autorité d'ici le 4 novembre. En outre, l'Autorité exige un rapport sur les événements de fraude importants et un détail des mesures prises à leur suite.

Les instructions sont publiées à la suite des révélations du « Calcalist » sur deux cas où des propriétaires d'appartements à Netanya, résidant à l'étranger, ont affirmé que des usurpateurs avaient utilisé des documents d'identité volés pour hypothéquer leurs biens. Dans un cas, un couple résidant à Moscou a affirmé qu'une hypothèque de 1,2 million de shekels avait été enregistrée sur leur appartement à leur insu, après que leur appartement ait été cambriolé et que des documents d'identité y aient été volés. Dans un autre cas, un frère et une sœur résidant en Allemagne ont affirmé que des usurpateurs avaient obtenu un prêt de 2 millions de shekels et hypothéqué leur appartement. Dans les deux cas, les hypothèques ont été enregistrées en faveur de la société de crédit non bancaire « Magen Afikim ». Les réclamations sont en cours de procédure judiciaire et n'ont pas encore été tranchées.

Des réclamations similaires ont également surgi récemment dans le domaine du financement automobile. L'enquête « Les escrocs » de la chaîne 12 a présenté des dizaines de demandes de personnes affirmant avoir découvert des prêts pour l'achat de véhicules contractés à leur nom à leur insu, y compris des prêts de « Mimun Yashir ». En réponse à l'enquête, « Mimun Yashir » a déclaré qu'elle considérait les cas de fraude et d'usurpation d'identité avec gravité et qu'elle investissait des ressources dans l'amélioration des procédures de sécurité et d'identification. Suite à l'enquête, elle a également annoncé qu'elle ne poursuivrait pas les procédures contre les victimes présentées dans celle-ci.