Pourquoi un testament ne suffit pas toujours à protéger votre bien immobilier

Lorsqu'un parent âgé retrouve l'amour au troisième âge, c'est généralement un événement heureux. Les enfants sont ravis de voir leur parent épanoui et rassurés lorsqu'ils découvrent un testament stipulant que la maison familiale reviendra exclusivement à sa descendance. Pourtant, la réalité juridique démontre qu'un testament clair ne garantit pas toujours que le bien restera entre les mains des héritiers.

Ces dernières années, les tribunaux ont statué à plusieurs reprises que les conjoints de fait peuvent acquérir des droits de propriété en vertu de la vie commune, des dispositions qui l'emportent parfois sur les instructions testamentaires. Par exemple, dans une affaire récente jugée au tribunal de paix d'Ashdod par la juge Ofra Guy, le conjoint de fait d'une défunte a obtenu gain de cause face au fils unique de cette dernière. La défunte avait légué son appartement, acheté avant leur rencontre, à son fils. Le conjoint a prouvé qu'ils avaient vécu ensemble pendant 21 ans et a obtenu la moitié du bien en invoquant la présomption de communauté de biens, étayée par sa participation au remboursement de l'hypothèque et des rénovations.

La jurisprudence et la notion de « quelque chose en plus »

Une affaire similaire portée devant la Cour suprême concernait un couple vivant depuis 16 ans dans un appartement enregistré au seul nom du mari, acheté quatre ans avant le mariage. La Cour suprême, à la majorité, a accordé à l'épouse la moitié des droits immobiliers. Le juge Yoram Dancziger a expliqué que pour revendiquer des droits sur un bien enregistré au nom de l'autre conjoint, il ne suffit pas de prouver une union prolongée, mais il faut démontrer « quelque chose en plus » attestant d'une intention de partage spécifique, telle qu'un investissement financier ou des promesses explicites.

Le président de la Cour suprême, Isaac Amit, a énuméré une série d'indices pouvant attester d'un partage, tels que le paiement conjoint d'un emprunt, des rénovations majeures ou un effort conjugal global, tout en soulignant que chaque cas est examiné selon ses propres circonstances. Face à ces risques juridiques, l'avocat Ronen Daliau, expert en droit de la famille, insiste sur la nécessité de se prémunir en amont.

« Quiconque souhaite protéger le patrimoine familial et s'assurer que certains biens restent entre les mains de ses enfants ne peut se contenter d'un simple testament. La voie juridique appropriée consiste à se préparer à l'avance au moyen d'un accord de vie commune ou d'un contrat de biens. »

Une telle régulation préventive permet d'expliciter qu'aucune intention de partage ne s'applique à des biens spécifiques, évitant ainsi des litiges familiaux complexes et des procédures judiciaires longues et coûteuses.