Une banque gèle les comptes d'une octogénaire victime de guerre par erreur

Une Israélienne de 80 ans, dont l'appartement a été lourdement endommagé par des éclats de missiles iraniens lors du conflit Rugissement du Lion, a fait face à un obstacle financier inattendu en cherchant un prêt pour travaux. Accompagnée de sa belle-fille dans une agence bancaire, elle a déclenché une alerte de conformité qui a conduit la banque à geler leur compte joint et à restreindre les comptes personnels de la belle-fille.

La octogénaire possède 11 appartements loués générant plus de 60 000 shekels par mois. Pendant des années, sa belle-fille a géré ce vaste portefeuille immobilier, s'occupant des locataires et des dépenses. Les deux femmes partageaient également un compte bancaire commun.

Enquête de conformité et blocage des comptes

Lors de l'examen motivé par la demande de prêt, la banque a identifié des transferts financiers importants entre le compte joint et le compte personnel de la belle-fille. Le volume élevé des revenus locatifs et les transferts fréquents ont éveillé des soupçons de blanchiment d'argent au sein des systèmes de conformité de la banque.

Par conséquent, la banque a gelé le compte joint et restreint les comptes de la belle-fille, paralysant leurs opérations financières au moment même où des fonds étaient nécessaires pour réparer le bien endommagé par la guerre.

Intervention juridique et résolution

Face au gel de leurs avoirs, la belle-fille a fait appel à l'avocate Raz Sitbon Sabag, experte en droit pénal économique. L'avocate a examiné l'activité des comptes, les contrats de location et les documents de gestion pour présenter un dossier complet à la banque.

À la suite de la soumission de justificatifs détaillés sur l'origine légale des fonds, la banque a immédiatement levé toutes les restrictions sans nécessiter de procédure judiciaire. L'avocate a souligné l'importance de conserver une documentation rigoureuse pour toute gestion financière familiale.