Groupe Personal : les liquidateurs veulent poursuivre les banques pour 480 millions
Les liquidateurs du groupe immobilier Personal demandent l'autorisation de poursuivre la Banque Discount et Mizrahi-Tefahot pour plus de 480 millions de sikhels en raison de manquements présumés.
Les administrateurs judiciaires du groupe immobilier Personal, qui s'est effondré en 2024, demandent au tribunal de district du Centre l'autorisation d'intenter des actions en justice d'un montant supérieur à 480 millions de sikhels contre la Banque Discount et la Banque Mizrahi-Tefahot. La requête affirme que ces établissements financiers ont permis le transfert de fonds d'investisseurs de comptes de fiducie vers des comptes d'entreprise sans surveillance adéquate.
Selon l'administrateur Shlomi Philliba, les poursuites envisagées ciblent plus de 105 millions de sikhels contre Discount, parallèlement aux réclamations adressées à Mizrahi-Tefahot. Le groupe Personal s'est effondré en juillet 2024, laissant des centaines d'investisseurs privés face à des pertes massives après avoir levé environ 739 millions de sikhels via divers mécanismes promettant des rendements élevés.
Allégations de Fraude et Enquête Criminelle
Les administrateurs ont précédemment soutenu que l'entreprise fonctionnait selon un système de type Ponzi, utilisant le capital de nouveaux investisseurs pour honorer les obligations envers les prêteurs précédents. En mars 2025, l'Autorité des titres d'Israël et l'unité Lahav 433 ont ouvert une enquête criminelle officielle contre le groupe et ses actionnaires dirigeants pour suspicion de fraude et de blanchiment d'argent.
Au cœur du dossier actuel se trouve la gestion des comptes de fiducie. Les administrateurs soutiennent que les banques disposaient d'assez d'indices d'alerte concernant des schémas de transaction inhabituels qui auraient dû déclencher des contrôles immédiats.
Réponses des Établissements Bancaires
Sur environ 554 millions de sikhels déposés sur les comptes de fiducie examinés, seule une fraction a été sécurisée pour les projets désignés. Des représentants de Mizrahi-Tefahot ont déclaré que l'institution n'est pas partie prenante à la requête et répondra par voie judiciaire. Les représentants de la Banque Discount ont indiqué examiner la documentation.
