Seulement 2,3 % des Familles Fortunées Prêtes pour la Succession d'Entreprise
Un rapport de Julius Baer et EY indique que seulement 2,3 % des familles ultra-riches sont prêtes à céder leur entreprise, freinées principalement par des liens émotionnels.
Seulement 2,3 % des familles très fortunées sont pleinement préparées à vendre leur entreprise ou à en transférer la propriété, selon le Family Index 2026 publié par le groupe de gestion de patrimoine suisse Julius Baer en partenariat avec EY.
L'indice révèle que 29,5 % des familles ne sont pas du tout préparées à une transition de propriété, tandis que 56,3 % n'y sont préparées que partiellement. Même parmi les familles dont l'entreprise constitue la principale source de richesse, la planification successorale accuse souvent un retard.
Obstacles Émotionnels et Familiaux
Les considérations financières ne constituent pas le principal frein. 80 % des répondants ont désigné les désaccords familiaux concernant la vente comme le principal obstacle, contre 55,4 % qui ont mentionné les aspects fiscaux.
L'obstacle majeur relève de l'émotionnel : 60,6 % identifient l'attachement affectif à l'entreprise comme source de friction, aux côtés de visions divergentes sur sa valorisation future.
Le Rôle de la Jeune Génération
Dans 45,6 % des familles, les héritiers potentiels sont consultés mais ne disposent d'aucun droit de vote. Seules 18,5 % des familles les intègrent comme des décideurs à part entière.
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22,6 % de la jeune génération sont jugés prêts à diriger l'entreprise.
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65,9 % devraient atteindre ce niveau de préparation ultérieurement.
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11,6 % ne souhaitent pas reprendre la gestion.
Préservation du Patrimoine Post-Cession
Après la vente, 79,4 % des répondants privilégient la préservation du capital familial. Les familles doivent remplacer la gestion d'une entreprise active par un portefeuille d'investissements diversifié.
