Israël : les comptes d'une propriétaire de 80 ans gelés par la banque

Une Israélienne d'environ 80 ans, propriétaire de onze appartements rapportant plus de 60 000 NIS par mois, a vu ses comptes bancaires bloqués après avoir demandé un prêt pour rénover un bien endommagé par des éclats d'obus de roquette. Lorsque la octogénaire et sa belle-fille, qui gère ses actifs immobiliers, se sont rendues à la banque, les systèmes de conformité ont détecté des transferts de fonds jugés inhabituels entre leurs comptes.

La banque a suspecté des manquements liés à la lutte contre le blanchiment d'capitaux et une possible évasion fiscale, gelant immédiatement le compte conjoint et restreignant l'activité du compte personnel de la belle-fille. Malgré les explications fournies, les restrictions ont été maintenues, plongeant la famille dans une crise réglementaire complexe.

Intervention Juridique et Dénouement

Face à cette situation, la famille a fait appel à Me Raz Sitbon Sabag, avocate spécialisée en droit pénal économique et en régulation financière, et ancienne procureure au parquet de la fiscalité et de l'économie. Après une analyse rigoureuse des contrats de location, des flux financiers et des documents de gestion, l'avocate a présenté à la banque un dossier complet démontrant la légitimité des fonds.

Suite à cette démarche, la banque a levé toutes les restrictions et libéré les comptes sans nécessitant de procédure judiciaire. Me Sitbon Sabag a rappelé que les services de conformité bancaire examinent les schémas d'activité au-delà de la simple légalité des revenus, rendant indispensable une traçabilité rigoureuse des flux financiers familiaux.