États-Unis : saisie de 84,2 millions de dollars dans l'affaire Capstone

Le département de la Justice américain cherche à saisir environ 84,2 millions de dollars bloqués sur des comptes liés à Capstone, un prestataire de services de paiement américain qui facilitait les transferts de fonds pour EQIBank, une banque numérique enregistrée en Dominique. La plainte civile en confiscation a été déposée le 15 juillet auprès d'un tribunal fédéral en Californie. Les autorités affirment que Capstone s'est présentée aux banques comme une entreprise de services informatiques tout en effectuant des transferts de fonds sans licence.

Selon les documents judiciaires, plus de 700 millions de dollars ont transité par l'un des comptes de Capstone en quelques mois. Environ 337 millions de dollars ont été transférés à des centaines de particuliers et d'entreprises, une part importante étant liée à des clients de la bourse Bitfinex et de Tether, l'émetteur du jeton USDT. Sur les fonds gelés, environ 79,11 millions de dollars se trouvaient chez Wells Fargo Securities, près de 2,06 millions de dollars chez JPMorgan Chase et plus de 1,1 million de dollars en USDT dans deux portefeuilles cryptographiques.

Implication des acteurs de la crypto et enquêtes de fraude

L'affaire croise également une autre enquête pour fraude. Les autorités affirment que des individus se faisant passer pour des agents du FBI ont fait transiter des fonds frauduleux par le système de Capstone, convertissant une partie en USDT. Il s'agit toutefois d'allégations dans le cadre d'une procédure civile non définitive, et ni Capstone, ni Tether, ni Bitfinex, ni EQIBank n'ont été reconnus coupables d'actes répréhensibles. Capstone nie ces accusations, tandis que Tether et Bitfinex ont affirmé ignorer ces agissements.

Pour EQIBank, les conséquences pourraient être dramatiques. La banque affirme que les autorités américaines ont gelé environ 89 millions de dollars de ses avoirs, soit environ 80% de ses actifs financiers. EQIBank a demandé la restitution des fonds en se présentant comme un propriétaire de bonne foi et avertit qu'en cas d'échec, elle pourrait faire l'objet d'une liquidation.

Conséquences sectorielles et procédures en cours

Tether a indiqué avoir une exposition à EQIBank, mais représentant moins de 0,034% des actifs du groupe. Le tribunal doit encore statuer sur les droits relatifs aux fonds et sur la procédure de confiscation. L'écart entre les 84,2 millions de dollars visés par le gouvernement et les 89 millions réclamés par EQIBank s'explique par la diversité des procédures.

Cette affaire met en lumière les risques encourus par les institutions financières utilisant des sociétés intermédiaires pour accéder au système bancaire américain. Une activité conçue pour simplifier les transferts internationaux est ainsi devenue le pivot d'une action fédérale de confiscation.