Le danger caché dans la crypto : comment vous pourriez être impliqué dans une affaire pénale

Des études aux États-Unis ont révélé des traces de cocaïne sur 79 % des billets de dollar testés. D'autres recherches ont montré qu'une telle contamination peut se transmettre entre les billets lors d'une utilisation normale, comme lors de la réception d'un paiement dans un commerce de proximité ; par conséquent, le simple fait de trouver des traces de drogue ne prouve pas que le détenteur du billet était impliqué dans une activité criminelle.

Cette comparaison aide à comprendre un problème plus complexe dans le monde de la crypto. Une monnaie numérique peut également passer de main en main et, à un moment donné, être liée à un portefeuille marqué comme suspect. Cependant, contrairement à un billet de banque, dans un réseau blockchain, il est généralement possible de consulter l'historique des transferts.

Ainsi, une personne ayant reçu un paiement légitime pour un service rendu à une entreprise pourrait se retrouver dans l'obligation d'expliquer pourquoi les fonds qui lui sont parvenus étaient, à un stade antérieur, liés à un portefeuille faisant l'objet d'une enquête ou figurant sur une liste de portefeuilles liés à des criminels ou à des organisations terroristes.

L'avocat Rami Tamam souligne le point de rencontre entre le monde numérique et le monde réel comme l'un des points de risque centraux. Il est possible d'effectuer des opérations en utilisant des systèmes décentralisés, des contrats intelligents, des plateformes DeFi et des logiciels qui exécutent une action automatique lorsque des conditions prédéterminées sont remplies, évitant parfois une bourse centrale pour une partie du parcours.

Cependant, au moment où une personne ou une entreprise cherche à convertir la crypto en monnaie classique, comme des shekels ou des dollars, il est généralement nécessaire de faire appel à une entité financière qui identifie le client et met en œuvre des mécanismes de vérification.

« Les bourses ont une grande importance car, en tant que client, vous pouvez leur transférer la responsabilité, puisqu'elles s'engagent à vérifier tous leurs clients, leurs antécédents et leur identité. Néanmoins, même ces systèmes devront faire face à une réalité plus complexe, dans laquelle le simple lien historique d'une monnaie avec une activité suspecte n'est pas nécessairement suffisant pour stigmatiser toute personne qui l'a reçue », explique-t-il.

La question devient particulièrement sensible lorsque les autorités d'un pays demandent une assistance à l'étranger dans le cadre d'une enquête, alors que la personne faisant l'objet de l'enquête affirme qu'elle a simplement fourni un service et reçu un paiement pour cela.

Pour les utilisateurs de crypto en Israël, la signification est claire : à mesure que les mondes financier, technologique et juridique se connectent, la capacité de suivre l'argent devient plus précise, mais la responsabilité d'interpréter correctement les informations augmente également.

La blockchain peut enregistrer le parcours, mais le parcours seul ne dit pas toujours qui savait quoi, qui était impliqué et qui a simplement reçu un paiement légitime. Le grand défi pour les bourses, les autorités et les législateurs sera de garantir que la capacité de suivre l'argent ne se transforme pas automatiquement en capacité d'accuser tous ceux par qui l'argent est passé.