Israël lance le compte à rebours des licences AML pour les institutions Gemach

Le superviseur des marchés capitaux, Amit Gal, a publié un avis officiel concernant le début de la délivrance des licences en vertu de la loi sur les Gemach. Cette étape établit l'ancre juridique déterminant l'entrée en vigueur de l'ordonnance sur le blanchiment de capitaux dans le secteur, lançant le compte à rebours pour la mise en œuvre des obligations.

Régulation des Institutions Financières Communautaires

Les institutions Gemach fonctionnent comme de petites banques communautaires à but non lucratif, fournissant des services de dépôt et de crédit sans intérêt. Ces organismes gèrent des milliards de sjekels provenant de dépôts, de prêts et de dons, ayant fonctionné pendant de nombreuses années sans supervision organisée. La loi vise à soumettre le secteur aux normes internationales du GAFI, bien que sa mise en œuvre ait été retardée.

Période de Transition et Conformité

L'article 20 de l'ordonnance fixe une période de préparation de 24 mois. La législation a déterminé que le compte à rebours dépendrait de la publication d'un avis officiel dans le journal officiel. Suite à cette publication, les Gemach agréés devront mettre en œuvre des systèmes de gestion des risques structurés, nommer des responsables de la conformité et appliquer des procédures KYC renforcées.

L'Autorité des marchés financiers a indiqué que le nombre de licences accordées aux institutions respectant les conditions réglementaires est passé à 19.