À 18 ans, il a perdu toutes ses économies dans un investissement. Aujourd'hui, il possède un portefeuille de centaines de milliers de shekels

À propos de la rubrique « Les nouveaux investisseurs »

Chaque semaine, nous interviewerons de nouveaux investisseurs sur le marché des capitaux et retracerons leurs modèles d'investissement et leurs idées, parallèlement à leur histoire personnelle. Vous souhaitez participer à la rubrique ? Écrivez-nous à Invest@Globes.co.il

Qui suis-je

Ofek Geva, 23 ans, vit à Ashkelon, étudiant en économie et en évaluation immobilière, et responsable du service et des ventes dans la boulangerie familiale.

Structure du portefeuille : 30 % dans l'indice S&P 500 et 70 % dans des actions d'entreprises des secteurs des semi-conducteurs, de la défense, de la banque, de l'énergie et des infrastructures.

Ofek Geva est l'aîné de quatre frères, qui travaillent tous avec leurs parents dans l'entreprise familiale — l'usine et la pâtisserie Cinnamon à Ashkelon. Geva y travaille comme responsable du service et des ventes, tout en étudiant pour obtenir une licence en économie et en évaluation immobilière. Parallèlement, il trouve le temps de gérer un portefeuille d'investissement privé d'une valeur de centaines de milliers de shekels, avec un risque élevé. Cela malgré le fait qu'il s'est brûlé lors de sa première tentative sur le marché, après avoir perdu toutes ses économies à 18 ans. « Ma thèse sur le marché est qu'il est toujours plus fort, et je dois être prudent », dit-il.

Quand j'ai commencé à m'intéresser au marché des capitaux

« De 14 à 18 ans, j'ai réussi à économiser 70 000 shekels grâce au travail dans l'entreprise familiale. Je travaillais à chaque moment possible et j'économisais chaque shekel gagné. À 17 ans, j'ai commencé à m'intéresser au marché des capitaux. J'ai commencé à lire en ligne sur les investissements et j'ai décidé que dès que j'aurais 18 ans, j'ouvrirais un compte en bourse et commencerais à investir. Au cours de cette année, j'ai appris le marché grâce à toutes sortes de cours sur Internet, et le lendemain de mon 18e anniversaire, j'ai ouvert mon premier compte d'investissement. Et puis ma plus grande erreur est arrivée : j'ai commencé à gagner de l'argent.

« Pourquoi est-ce une erreur ? Parce que j'étais un gamin de 18 ans et j'ai commencé à faire des investissements à court terme basés sur des cours Internet qui vendent des rêves d'enrichissement rapide, et quand j'ai vu que je gagnais de l'argent rapidement, j'ai pris une confiance excessive. Sur la première action que j'ai achetée, AMC, j'ai gagné 600 dollars en une journée (à l'époque connue sous le nom d'action « mème » avec un fort battage médiatique pendant le Corona). Je pensais avoir craqué le système et j'ai mis toutes mes économies sur le marché, j'ai acheté et vendu, j'ai fait du day trading, mais après très peu de temps, j'ai perdu tout ce que j'avais économisé depuis l'âge de 14 ans, les 70 000.

« Au final, c'était la leçon la plus douloureuse mais la plus importante de ma vie sur l'argent. Les « frais de scolarité » du marché des capitaux, grâce auxquels j'ai appris ce qu'il ne fallait pas faire. C'est arrivé en 2020 et j'ai quitté le marché à ce moment-là, mais je me suis promis que ce n'était pas fini. Pendant les trois années de mon service militaire, j'ai étudié le marché chaque jour — chaque source d'information et chaque mentor — et finalement, je suis revenu début 2023. J'ai commencé à investir avec des dépôts mensuels et avec un plan de risque très défini et des règles très claires, auxquelles j'adhère encore aujourd'hui.

« Mon style d'investissement est à long terme, car je n'ai pas besoin de l'argent dans les deux ou trois prochaines années, mais le niveau de risque que je prends est relativement élevé, car je suis jeune et l'effet du temps joue en ma faveur. Au final, le temps sur le marché bat le timing du marché. En actions, par exemple, je fais des dépôts mensuels réguliers sur certaines actions, comme Microsoft ou l'indice S&P 500. Mais il y a certaines situations où je m'écarte de cette thèse et fais des investissements à court terme. C'est limité uniquement aux actions dont je suis la valeur fondamentale quotidiennement depuis des années, et pour profiter de l'écart d'arbitrage, j'entre dans une transaction courte. Cela fonctionne très bien pour moi. Ce n'est pas de l'argent rapide, c'est quelque chose dans lequel j'investis depuis des années. »

Comment je reste informé

« Je commence la matinée avec un café et le journal Globes depuis des années, et je lis aussi le Wall Street Journal parce que j'aime vraiment rester informé de ce qui se passe sur la scène mondiale. De plus, j'ai l'application TradingView grâce à laquelle je reste informé sur les actions.

« En dehors de cela, je suis les opinions des PDG de haut niveau, principalement sur Twitter. Ce sont les têtes de l'élite économique, qui diffusent leurs évaluations du marché et de l'économie au public en temps réel. Cela donne parfois une direction pour les investissements.

« À mon avis, il faut constamment rester informé de ce qui se passe sur les marchés mondiaux. Cela a fait ses preuves dans ma vie plus d'une fois. Début 2023, avec un café du matin à la boulangerie, j'ai lu dans le Wall Street Journal qu'il y avait une crise climatique extrême en Afrique et que des centaines de dunams de cacaoyers brûlaient. À ce moment-là, je suis entré sur la bourse CME à Chicago pour vérifier les prix des contrats à terme sur les matières premières, et j'ai vu que le contrat pour les fèves de cacao montait en flèche. Le jour même, il a augmenté de 30 à 40 % et une semaine plus tard, il a grimpé de 1,5 fois.

« L'une des matières premières les plus importantes dans notre pâtisserie est le chocolat brut, et l'augmentation du prix du contrat à terme est répercutée sur les fournisseurs, puis sur les fabricants, puis sur les clients, et j'ai décidé d'éviter cette situation. J'ai commandé une palette de deux tonnes de chocolat, environ 5 fois notre commande habituelle. Un mois plus tard, les fournisseurs ont annoncé une augmentation des prix, et je savais que le mouvement que j'avais fait nous avait économisé beaucoup d'argent.

« Une partie du monde de l'investissement consiste à rester informé tout le temps. Même pour un investisseur passif de type « définir et oublier », pour éviter une situation où son investissement serait erroné et où il ne le saurait pas. »

Questionnaire rapide

Twitter (X) ou Telegram ?

« Twitter, parce que ce sont des nouvelles de dernière minute en temps réel. Les PDG et les leaders de l'industrie publient les données financières de l'entreprise, ainsi que leurs opinions, et on peut en tirer une bonne image de la direction que prend l'entreprise. Chaque tweet de ce type peut être critique pour mon argent. »

Bitcoin ou Ethereum ?

« Bitcoin, parce qu'il a fait ses preuves jusqu'à ce jour et constitue la base de tout le domaine de la cryptographie. Beaucoup de gens croient aujourd'hui que l'avenir réside dans une infrastructure financière mondiale alternative, qui n'est pas un gouvernement, et le Bitcoin a ouvert la voie, et il est correct d'y investir lorsqu'on entre dans ce monde. »

TA 35 ou S&P 500 ?

« S&P 500 parce que c'est l'indice qui représente l'économie la plus forte du monde, les États-Unis, et il faut en faire partie. Le TA 35 a donné un rendement excédentaire par rapport à lui au cours des deux dernières années, et les investissements en Israël sont excellents, donc j'investis aussi dans le pays. Mais aujourd'hui, à mon avis, le prix ici est cher, et bien sûr, une diversification du portefeuille d'investissement est nécessaire. »

Indices ou actions ?

« Actions, sans équivoque. Mais cela dépend des objectifs d'investissement, de votre âge, du moment où vous avez besoin de l'argent et du niveau de risque que vous êtes prêt à prendre. À mon jeune âge, je sens que je peux prendre un risque plus élevé et obtenir un rendement plus élevé en conséquence. »

Compte bancaire ou maison d'investissement ?

« Maison d'investissement en raison des frais de service plus bas, des systèmes de trading, de l'accessibilité et de la commodité pour le mobile. »

Leçon apprise

« J'ai appris que le marché est toujours plus fort, et même quand je gagne de l'argent, ce n'est pas le moment de baisser le niveau de prudence, mais le contraire. La perte à 18 ans m'a appris sur ma propre peau qu'on ne peut jamais en savoir plus que le marché - il y a toujours plus à apprendre pour obtenir une image plus claire de ce qui se passe et faire moins d'erreurs. Et dans tous les cas, il est nécessaire de maintenir la vigilance et la prudence sur le marché. »

Je n'investirai jamais dans...

« Je n'investirai pas dans des entreprises de biotechnologie, car ce sont des entreprises qui brûlent de l'argent à un rythme très élevé et elles dépendent toujours d'un essai clinique ou d'une approbation de la FDA, ce qui pourrait exploser en une seconde. Ce sont des investissements trop risqués pour moi. »

Quelque chose que je dois encore apprendre

« Il faut toujours apprendre et élargir ses connaissances sur le marché des capitaux, car il est dynamique. Ce que j'ai noté pour moi-même, et c'est vraiment le prochain domaine sur le marché, c'est comment intégrer l'intelligence artificielle dans les investissements. Il existe déjà, bien sûr, des applications, des outils et des agents d'IA qui battent les indices. Avec eux, on peut effectuer une analyse d'une entreprise à un niveau très élevé, presque comme un comptable. C'est là que je dois m'améliorer. »

Tu veux partager combien d'argent tu as gagné ?

« Mon portefeuille vaut aujourd'hui des centaines de milliers de shekels, après avoir réalisé environ 64 % de rendement au cours des trois dernières années, soit 20 % par an. Je fais des dépôts mensuels, et il y a l'effet des intérêts composés ici. Cette année spécifiquement, j'ai réalisé 20 % de profit, environ ce que j'ai perdu à 18 ans. »

Recommandation de suivi

« Ma première recommandation est le secteur des semi-conducteurs, qui, même avec les baisses sur les marchés le mois dernier, a été le cœur et le moteur de croissance de l'économie mondiale, et devrait continuer à mener.

« La deuxième recommandation est la stratégie d'investissement « All-Weather Portfolio » développée par Ray Dalio, propriétaire du fonds spéculatif Bridgewater, dans le but de générer un rendement stable et de protéger le capital dans n'importe quelle situation économique - croissance, récession, inflation ou déflation. C'est un portefeuille qui diversifie le risque entre les actifs, et dans un grand portefeuille de plusieurs millions, il peut générer beaucoup d'argent. »