Les enveloppes ont disparu du courrier - les cartes ont été activées : comment fonctionnait l'escroquerie à la carte de crédit

Un acte d'accusation comprenant 12 chefs d'inculpation a été déposé devant le tribunal de première instance de Tel-Aviv contre Raz Shimol, un habitant de Givatayim âgé de 30 ans, à la suite d'une série de fraudes à grande échelle. Selon l'acte d'accusation, le montant des transactions attribuées à Shimol s'élève à environ 120 000 shekels, effectuées à l'aide de nouvelles cartes de crédit volées dans les boîtes aux lettres des citoyens.

L'acte d'accusation décrit que la société Isracard a émis de nouvelles cartes de crédit pour ses clients avant l'expiration des cartes existantes et les a envoyées dans des enveloppes directement dans les boîtes aux lettres — parfois à l'insu des clients. Shimol est accusé d'avoir pris lui-même les enveloppes dans les boîtes aux lettres, ou par l'intermédiaire d'autres personnes.

Selon l'accusation, après le vol des enveloppes, il appelait (ou envoyait quelqu'un appeler en son nom) le centre d'appels de la société de crédit en se faisant passer pour les clients et demandait à modifier les coordonnées dans le système. Après la mise à jour des détails, les cartes étaient activées et utilisées pour une série de retraits d'espèces et d'achats dans divers commerces.

Retraits dans des supérettes et débits dans des magasins de téléphonie mobile

L'acte d'accusation détaille plusieurs cas. Entre autres, une carte envoyée à une plaignante à Ramat-Gan a été activée, et peu de temps après, Shimol a retiré 6 000 shekels avec celle-ci en deux opérations au distributeur automatique, et le même jour, des achats dans une supérette à Holon lui sont attribués.

Dans un autre cas, la carte d'un habitant de Ramat-Gan a été activée pendant la nuit, et avant quatre heures du matin, Shimol a retiré 6 000 shekels avec celle-ci à un distributeur automatique de la rue HaYarden, tandis qu'une tentative de retrait supplémentaire a échoué.

Dans un autre chef d'accusation, deux retraits de 6 000 shekels chacun sur la carte d'un autre plaignant lui sont attribués, suivis d'une série de transactions à Tel-Aviv et à Herzliya, dont un achat de 5 500 shekels dans un magasin de téléphonie mobile. Le montant total des transactions sur cette carte, sans compter les retraits, a atteint plus de 11 000 shekels.

« Quand je sortirai d'ici, j'arnaquerai tout le pays »

Dans la demande de maintien en détention, l'État a fait valoir qu'il s'agissait d'une affaire de fraude à grande échelle commise selon une méthode sophistiquée. Selon l'État, l'accusation dispose des déclarations des plaignants, des relevés de la société de crédit et des images de caméras de sécurité des distributeurs automatiques et des commerces où Shimol est documenté en train d'utiliser les cartes. Au moment de son arrestation, une carte de crédit enregistrée au nom de l'un des plaignants a été trouvée sur lui.

Au commissariat de police de Bnei-Brak, Shimol a déclaré au policier qui le gardait :

« Quand je serai libéré, je continuerai et j'arnaquerai tout le pays »

Il a ajouté qu'après sa libération, il « arnaquerait aussi les policiers » et découvrirait où habite ce policier. L'accusation a qualifié ces remarques d'« aveu initial ». Lors de son interrogatoire, Shimol a exercé son droit au silence.

Shimol a 14 condamnations précédentes et deux dossiers sans condamnation entre 2013 et 2026, incluant des délits de fraude et l'utilisation de composants essentiels de moyens de paiement, ainsi que des délits sexuels, des violences et des délits liés à la drogue, pour lesquels il a purgé plusieurs peines de prison. L'État a demandé à le maintenir en détention jusqu'à la fin de la procédure. Sa détention a été prolongée à ce stade de deux semaines supplémentaires.