La banque refuse d'accepter 3,4 millions de shekels restitués par la police

Le tribunal de première instance de Nof HaGalil-Nazareth a rejeté la demande d'un propriétaire d'entreprise d'encaissement de chèques visant à contraindre la banque Hapoalim à accepter sur son compte environ 3,4 millions de shekels restitués par la police après la clôture d'une enquête pénale. Le juge Ofer Chaim Sorek a statué que la fin des poursuites pénales ne dispense pas la banque de ses obligations de vigilance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

En septembre 2023, la police avait saisi près de 2,98 millions de shekels en espèces au domicile de l'homme. Après que le parquet a classé l'affaire sans suite, la police a transféré les fonds sur le compte privé du client. Cependant, la banque a refusé de les créditer, faute de preuves suffisantes sur l'origine des liquidités.

Bien que la banque ait accepté, à titre exceptionnel, de recevoir 1,05 million de shekels — montant correspondant à des retraits professionnels documentés — le propriétaire a exigé le dépôt de la totalité de la somme. Il a soutenu que la banque ne pouvait ignorer la décision des autorités judiciaires.

La banque a rétorqué qu'il n'existait aucune logique commerciale à conserver une telle somme en numéraire à domicile. Elle a souligné que, malgré des dépôts de chèques importants sur le compte professionnel, le client n'avait pas fourni les justificatifs comptables permettant de tracer l'origine des espèces saisies.

Le juge Sorek a validé la position de la banque, estimant que l'absence de documents justificatifs constituait un signal d'alerte majeur. Le verdict souligne que les banques jouent un rôle de régulateur et ne sont pas liées par les décisions des enquêteurs. Contraindre l'établissement à accepter des fonds d'origine douteuse l'exposerait à des sanctions internationales. La demande a été rejetée et le plaignant condamné à verser 5 000 shekels de frais de justice.