La fintech russe A7 détourne des milliards via des réseaux de sociétés écrans

La société fintech russe A7 achemine au moins 6,9 milliards de dollars à travers le système bancaire international en utilisant un réseau de sociétés écrans et de faux documents conçus pour dissimuler l'origine et la destination des fonds, selon une enquête du Financial Times basée sur des centaines de milliers de documents internes fuités. Certains des paiements exposés étaient liés à des achats de matériel militaire et aux besoins des services de sécurité russes.

A7 a été fondée fin 2024 par l'homme d'affaires moldave Ilan Shor, avec le soutien de la banque publique russe Promsvyazbank. L'entreprise a été présentée comme une solution de paiement alternative après l'exclusion des banques russes du système SWIFT suite à l'invasion de l'Ukraine en 2022. Selon les documents divulgués, A7 a eu recours à des banques et sociétés légitimes dans divers pays pour transférer des fonds.

Réseau de Sociétés Écrans et Faux Documents

Le système reposait sur un vaste réseau de sociétés écrans situées notamment aux Émirats arabes unis, à Hong Kong, au Kirghizistan et en Indonésie. Les factures et documents ont été falsifiés à grande échelle pour présenter les transactions comme des activités commerciales ordinaires, contournant ainsi les contrôles anti-blanchiment.

"Cette affaire démontre que l'utilisation d'intermédiaires et de réseaux internationaux complique l'identification des flux financiers," soulignent les experts.

Parmi les institutions financières liées aux flux de capitaux figurent Deutsche Bank et First Abu Dhabi Bank. Des comptes basés à Hong Kong ont reçu environ 1,1 milliard de dollars d'entités liées à A7 entre fin 2024 et août 2025, tandis que plus de 1,8 milliard de dollars ont transité par des entités collaborant avec la First Abu Dhabi Bank.